保函/備用信用證
保函/備用信用證是我行根據(jù)申請人的請求,向受益人開立的、擔保履行某項義務、承擔經濟賠償責任的書面承諾文件,保證在申請人未能按雙方協(xié)議履行其責任或義務時,銀行作為擔保行代其履行一定金額、一定期限范圍內的某種支付責任或經濟賠償責任。
1.用途
代替商業(yè)信用,解決合同雙方互不信任的問題,保證合同的順利執(zhí)行。
2.特點及優(yōu)勢
(1)是我行給出的一項不可撤銷的承諾,根據(jù)申請人的指示發(fā)出,保證在保函/備用信用證確定的最高擔保金額內,憑與保函規(guī)定條款相符的索賠文件,向受益人支付任何索賠金額。
(2)我行充當信用中介的角色。銀行信用代替商業(yè)信用,解決合同雙方互不信任的問題,便利了合同的執(zhí)行。
3.細分種類
融資類保函/備用信用證
(1)借款保函
(2)融資租賃保函
(3)以現(xiàn)匯償還的補償貿易保函
(4)融資性備用信用證
非融資類保函/備用信用證
(1)投標保函
(2)履約保函
(3)預付款保函
(4)付款保函
(5)以實物償還的補償貿易保函
(6)來料加工保函
(7)提貨擔保函
(8)留置金保函
(9)海關免稅保函
(10)投標備用信用證
(11)履約備用信用證
(12)預付款備用信用證
4.幣種和期限
保函/備用信用證可辦理的幣種為我行掛牌外匯幣種或人民幣(跨境項下)。
擔保期限應視相關標書或經濟合同而定,但一般不超過三年,一年以下(合一年)為短期擔保,一年以上為長期擔保。
5.價格
(1)融資類保函手續(xù)費收費標準:2-5‰,最低1000元/筆,按季收取,不足一季按一季計收。
(2)租賃類保函手續(xù)費收費標準:0.5 -2‰,最低300元/筆,按季收取,不足—季按一季計收。
(3)投標保函手續(xù)費收費標準:0.5-2‰,最低1000元/筆,按季收取,不足一季按一季計收。
(4)履約保函手續(xù)費收費標準:1-2‰,最低500元/筆,按季收取,不足一季按一季計收。
(5)其他保函手續(xù)費收費標準:0.5-5‰,最低300元/筆,按季收取,不足一季按一季計收。
6.服務渠道及網(wǎng)絡
我行具有該業(yè)務授權的經營機構均可辦理。
7.辦理流程
(1)客戶向我行申請開立保函/備用信用證,按我行要求提交業(yè)務申請書及我行要求的其他資料;
(2)按照我行規(guī)定,客戶向我行提供反擔保;
(3)我行對申請人資質及申請材料進行審核。審核通過后,我行與擔保申請人、反擔保人簽訂“擔保合同”,在落實監(jiān)管規(guī)定的基礎上,根據(jù)監(jiān)管規(guī)定及國際慣例開立。