警惕銀行承兌匯票類案件

　　一些專門從事貼現業務的中介機構和中間人通過倒買倒賣或介紹銀行承兌匯票進行不法票據交易，從中賺取差價，使得票據地下市場魚目混珠、亂象橫生，極易給犯罪分子以可乘之機。

　　目前國家銀根收緊，企業擁有大量的銀行承兌匯票，由于私下貼現利息低、簡便省時，為使貼現資金快速到位，企業往往通過各種渠道私下貼現。票據貼現業務涉及金額巨大，由于利潤十分可觀，一些專門從事貼現業務的中介機構和中間人便大量涌現出來，他們通過倒買倒賣或介紹銀行承兌匯票進行不法票據交易，從中賺取差價，使得票據地下市場魚目混珠、亂象橫生，極易給犯罪分子以可乘之機。為此，公安經偵部門提醒：

　　一是規范承兌匯票在支付結算中的流程。根據票據法第十條的規定：票據的簽發、取得和轉讓，應當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關系和債權債務關系，杜絕將銀行承兌匯票進行私下貼現?！?/p>

　　二是增強風險意識，把握好銀行承兌匯票的進出關，在收到每張承兌匯票時，做到“一看二摸三鑒別” 一看尺寸、文字、顏色、要素、文字位置。銀行承兌匯票有固定的紙張規格：100㎜×175㎜，二摸紙張手感，挺度，聲音。三要鑒別各種防偽特征。

　　三是企業在收到銀行承兌匯票后，必須親自持有銀行承兌匯票前往正規的銀行查詢，弄清票據真偽及是否有效。不可輕易委托他人代為鑒定及查詢，甚至懶于鑒定、查詢。

　　四是要管理好公司票據，銀行承兌匯票被竊、被騙或遺失時，失票人要立即通知付款人（銀行）申請掛失止付；掛失后3日內，應當向法院申請公示催告。

　　五是開辦電子票據業務，盡可能使用電子銀行承兌匯票，降低票據被克隆、變造、偽造以及丟失、損毀等各種風險。