南方日報記者 高國輝 見習記者 郭家軒 通訊員 蒲春艷

　　案例

　　張先生36歲，任職某外資銀行信貸部經理，每月稅后收入約2萬元；妻子李女士31歲，某國企會計，夫妻雙方均有社保。女兒今年五歲，上幼兒園大班。張先生的父母健在，需贍養。

　　因工作關系，張先生偏好證券投資，基金、股票、國債等市值金額達53萬，同時也投資了一套市值300萬元的三居室，總投資比例占家庭凈資產65%。張先生家庭目前的生活較美滿，但因現在證券市場波動，張先生開始有些擔憂，希望從現在開始，通過兼顧安全性和收益性的理財，來規劃孩子未來高等教育和夫婦退休養老的品質生活。