目前，該案被公安部列為督辦大案，該公司董事長(zhǎng)張勇已被逮捕。

    “非法期貨”

    張勇早已成為客戶們的眾矢之的。自從6月26日杭州市工商局下達(dá)責(zé)令改正通知書以來，這位昔日的“炒金巨鱷”迅速聲明狼籍。

    北京人靳女士就是“受害者”之一。2006年初，她聽說買賣世紀(jì)黃金出品的現(xiàn)貨金條，可根據(jù)國(guó)際黃金價(jià)格波動(dòng)賺取差價(jià)。“銀行的交易一克手續(xù)費(fèi)1元，這里手續(xù)費(fèi)只要2毛錢！”

    2006年1月17日，靳女士與該公司簽訂黃金買賣合同。一位從該公司離職的操盤手舉例稱，1手(100盎司)黃金的實(shí)際價(jià)格60000美元，但只需要拿5000元人民幣做保證金就可以投資。也就是說拿1塊錢可以賺100塊，當(dāng)然虧也是100塊。

    17日當(dāng)天，靳女士首筆匯入5萬到交易賬戶。七天之內(nèi)，就賺了5萬。靳女士馬上追加10萬元，并且得到了世紀(jì)黃金“一對(duì)一輔導(dǎo)炒金，只賺不虧”的承諾。

    但其后幾天，靳女士發(fā)現(xiàn)操盤員馮健的電話經(jīng)常打不通，偶爾打通了對(duì)方也稱在路上不方便接聽，而且世紀(jì)黃金提供的交易系統(tǒng)網(wǎng)速非常慢，該公司稱是網(wǎng)絡(luò)問題。

    2月6日，國(guó)際黃金價(jià)格大跌，但世紀(jì)黃金提供的交易系統(tǒng)盤面經(jīng)常死機(jī)，世紀(jì)黃金的電話也打不進(jìn)去，靳女士始終平不了倉(cāng)。2月7日，靳女士的賬面財(cái)富由22萬銳減到5000元。

    一個(gè)月后，靳女士再次向世紀(jì)黃金網(wǎng)匯入20萬元。由于國(guó)際黃金價(jià)暴跌，由每盎司570多美元一路跌到530多美元，靳女士很快虧掉50%。靳女士被迫按照操盤員的建議割單。

    接著，在世紀(jì)黃金不追加資金就爆倉(cāng)的“威脅”下，靳女士匯進(jìn)18萬元。到4月20日，靳女士1單就可賺4萬多，但卻無法正常平倉(cāng)。直到當(dāng)晚9點(diǎn)國(guó)際黃金價(jià)格大跌后，靳女士才平了倉(cāng)，后被告知又是“電腦故障”。

    短短3個(gè)月內(nèi)，靳女士足足虧損了45萬元。

    杭州上城公安分局一位負(fù)責(zé)人向本報(bào)表示，2006年11月該局接到30多名群眾舉報(bào)稱，世紀(jì)黃金在未取得審批的情況下私設(shè)網(wǎng)上交易平臺(tái)，操作國(guó)家明令禁止的黃金期貨交易。

    2007年1月12日，上城公安分局正式受理此案，并向監(jiān)管部門報(bào)告。同年7月、8月，證監(jiān)會(huì)先后兩次下文，均認(rèn)定世紀(jì)黃金網(wǎng)上電子交易模式屬于非法期貨交易行為。11月30日，上城公安分局以其涉嫌非法經(jīng)營(yíng)立案?jìng)刹椤?/p>

    截至目前，“世紀(jì)黃金”在線客戶有2033人，該公司涉嫌的非法合同交易額近600億元。

    炒金黑幕

    隨著警方調(diào)查的深入，世紀(jì)黃金的隱秘黑幕逐漸清晰。

    據(jù)杭州警方調(diào)查，犯罪嫌疑人張勇1965年出生，曾就讀杭州大學(xué)新聞專業(yè)，畢業(yè)后參軍，1990年退役后下海經(jīng)商。2000年，張勇創(chuàng)建中國(guó)第一家錢幣網(wǎng)站“中國(guó)紀(jì)念幣交易網(wǎng)”。

    2005年4月，張勇出資1000萬元注冊(cè)成立世紀(jì)黃金公司，又創(chuàng)建“世紀(jì)黃金網(wǎng)”，推出“世紀(jì)金條”遠(yuǎn)程交易系統(tǒng)。至案發(fā)前，其在國(guó)內(nèi)各地設(shè)立20多家分支代理機(jī)構(gòu)，招募工作人員246人。

    世紀(jì)黃金公開資料稱，它是國(guó)內(nèi)第一家是經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)的主要經(jīng)營(yíng)黃金制品、金銀幣的民營(yíng)企業(yè)，上海黃金交易所專用交易席位(編號(hào)：0100007097)，央行下發(fā)的經(jīng)營(yíng)黃金制品核準(zhǔn)證編號(hào)則為浙銀準(zhǔn)字第010021號(hào)。

    張勇利用該公司系統(tǒng)工程部經(jīng)理王劍平設(shè)計(jì)的系統(tǒng)，參照國(guó)際黃金價(jià)格，經(jīng)過系統(tǒng)處理后在網(wǎng)上進(jìn)行跟蹤報(bào)價(jià)。這讓很多投資者認(rèn)為，世紀(jì)黃金交易系統(tǒng)是與國(guó)際接軌的。

 
    但實(shí)際上，張勇的交易大盤由他一手掌控，并無黃金交易倉(cāng)單下到國(guó)外，而客戶資金都滯留在該公司賬戶內(nèi)。一旦投資者虧了錢，保證金減少到20%以下，就會(huì)被強(qiáng)行平倉(cāng)。投資者所有的錢都?xì)w到世紀(jì)黃金公司名下。

    張勇親手導(dǎo)演著這場(chǎng)對(duì)賭的“事業(yè)”。據(jù)杭州媒體報(bào)道，從2005年7月到10月，世紀(jì)黃金交易量就從3500萬元激增至10多億元。張勇當(dāng)時(shí)制定的2006年上半年目標(biāo)是20億元。

    按照世紀(jì)黃金的游戲規(guī)則，買賣雙方可以在價(jià)格低時(shí)買入，待價(jià)格上漲后賣出對(duì)沖平倉(cāng)；也可以在價(jià)格高的時(shí)候先賣出，等待價(jià)格下跌時(shí)買入對(duì)沖平倉(cāng)。這個(gè)平臺(tái)上的大多數(shù)交易客戶基本上都以對(duì)沖方式了結(jié)。

    “但警方?jīng)]發(fā)現(xiàn)有客戶真正進(jìn)行實(shí)物黃金的交割，只是一種虛擬交易。”杭州上城區(qū)公安分局顧警官說，專案組已摸清被世紀(jì)黃金非法沒收的客戶資金流向，并凍結(jié)了在線客戶的保證金余額3000萬元。顯然，世紀(jì)黃金公司只是在制造了一個(gè)賭博的平臺(tái)，不管桌面上誰贏誰虧，這家公司才是最大的獲利者。

    目前，專案組對(duì)該公司涉及非法經(jīng)營(yíng)的犯罪特征有了基本了解，6月25日，警方秘密刑拘了王劍平，通過突審查明了世紀(jì)黃金委托某科技公司托管的兩臺(tái)服務(wù)器以及20臺(tái)各種電子設(shè)備。大多數(shù)數(shù)據(jù)罪證被鎖定。

    8月1日，張勇被杭州上城警方執(zhí)行逮捕。近期，警方將對(duì)初步掌握的近3000名客戶的資料進(jìn)行系統(tǒng)數(shù)據(jù)恢復(fù)和司法鑒定，并盡全力挽回受害客戶的損失。

    監(jiān)管亂相

    地下炒金業(yè)亟待清理整頓。

    9月26日，記者按照一炒金公司留在網(wǎng)上的地址找到杭州體育場(chǎng)路某商務(wù)樓，在物管人員指引下，記者找到5樓一家掛著“××投資”和黃金投資協(xié)會(huì)理事標(biāo)牌的辦公室。在這里，有9個(gè)年輕人正在應(yīng)聘客戶經(jīng)理。

    經(jīng)過3分鐘面試后，一位應(yīng)聘者對(duì)記者透露，“老板講黃金這一行是朝陽產(chǎn)業(yè)，他們的黃金交易可以做到1比100放大，還可以24小時(shí)交易，客戶經(jīng)理無底薪，按客戶成交金額算提成，很多老員工都月薪過萬”。

    在這家公司的網(wǎng)站上，列舉了20多條交易規(guī)則，而最后一條竟然是“公司保留修改以上各種規(guī)則之權(quán)利，而不須征求客戶同意”，這意味著公司可以隨便修改游戲規(guī)則。

    該公司聲稱是上海黃金交易所會(huì)員，而在上海黃金交易所會(huì)員名單中并無該公司。

    “浙江一家炒金公司的老板，個(gè)人賬戶半年就新增近1.5個(gè)億”。北京中兆律師事務(wù)所律師朱公衛(wèi)曾接觸類似案件。他分析，龐大需求、利潤(rùn)誘惑和監(jiān)管盲區(qū)三大因素，是地下炒金一度如火如荼的重要原因。我國(guó)目前有7000多家類似的公司，以每家公司100名客戶計(jì)，就有70萬名客戶。

    朱公衛(wèi)表示，黃金業(yè)務(wù)屬央行管轄，期貨業(yè)務(wù)屬證監(jiān)會(huì)管轄，從事黃金期貨的機(jī)構(gòu)必須同時(shí)得到央行和證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。世紀(jì)黃金顯然不具備合法從業(yè)資格。

    據(jù)中國(guó)黃金協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)鄭潤(rùn)祥介紹，地下炒金公司的違規(guī)操作主要有以下三種：一種謊稱是香港、倫敦等黃金交易市場(chǎng)會(huì)員駐內(nèi)地的分公司或辦事處，讓投資者開戶并把資金匯到境外做交易；另一種是作虛盤，跟客戶對(duì)賭；還有一種是讓客戶頻繁交易以賺取傭金，嚴(yán)重?cái)_亂了金融市場(chǎng)秩序。

    鄭潤(rùn)祥表示，中國(guó)金融監(jiān)管層應(yīng)借助此類事件進(jìn)行徹底反思，制定切實(shí)可行的法規(guī)條例規(guī)范市場(chǎng)刻不容緩。