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整整40個小時,23.83萬歐元!
收到這筆錢的時候,財務王女士簡直不敢相信自己的眼睛,差點哭出來。23.83萬歐元,折合人民幣185萬余元,對年薪十來萬的王女士來說,實在是一筆“巨款”,如果無法追回,她不敢想象自己該拿什么賠。
王女士是杭州江干區一家外貿公司的財務工作人員。公司主要業務是面料、服裝,有不少境外業務,因為有時差,所以很少打電話,大多時候是通過電子郵件進行交流溝通的。一天下午,她像往常一樣收發電子郵件,忽然發現有“合作伙伴”新發來一封郵件,稱因公司內部調整,收款賬號有所改變,讓王女士把貨款打進一個新的銀行賬戶里。忽然收到這樣的要求,王女士覺得有些奇怪,特地發郵件給另一個同樣有合作關系的客戶進行核實。很快,這個客戶就回復了郵件,說自己也收到了同樣的訊息,對方確實更換了新賬戶。這下,王女士相信了,她沒多想,向領導報批后,就把貨款打進了對方提供的新賬戶里。 核實到賬時發現對方公司并沒有收到錢 恐怖的事情發生了,王女士后來循例發電報向合作公司詢問錢款到賬情況,對方工作人員卻說,自己近期根本沒發過郵件,也沒有收到任何錢。 完了,被騙了。 王女士當場驚出一身冷汗,再回頭去細細查看郵件,才發現發來郵件的是個“山寨”郵箱,乍看起來和原來的郵箱都一樣,“真實客戶的郵箱是××××××@××××××lio.com,而騙子發過來的郵箱是××××××@××××××ilo.com,你會發現,字母‘il’與‘li’相互換位了,是個“高仿品”。因為是合作單位,不易發現,很容易就會忽略。 對公司來說,錢的損失是一回事,可貨款如果追不回來,會影響到接下來的貿易和公司的形象,這損失就無法估量了。 王女士趕緊打電話報了警。 攔截!兩個嫌疑賬戶分別在中歐和南美 當天下午5點,杭州市公安局刑偵支隊接警,第一時間向公司開戶行寧波銀行杭州分行的監察保衛部、國際業務部通報了相關案情。 雙方立刻行動起來,刑偵支隊的民警和銀行工作人員一起,一邊實時跟蹤被騙資金走向,一邊磋商攔截反制方案。 經過全面研判,警方鎖定了兩個嫌疑人賬戶,分別在中歐和南美。之后,由寧波銀行通過電報發文對接這兩個賬戶的開戶銀行,要求對方幫助攔截賬號并全額返還資金。 國際匯款本就需要一些時間,由于快速反應,民警終于跑贏了嫌疑人。兩天后的下午4點,被騙的23.83萬歐元在境外被成功攔截,并全額返還。這是浙江警方首次成功于境外攔截并返還詐騙全款。 特別提醒 這是一起典型的虛假郵箱詐騙案件,是新型電信網絡詐騙違法犯罪案件中的一類。 利用互聯網進行業務交往是一些外貿企業的重要交流與貿易手段,一些犯罪分子就利用這一特點,盜用企業電子郵箱,冒用企業名義,詐騙跨國客戶。 民警表示,這類案子往往是嫌疑人精心設計過的,通常是通過木馬等黑客手法先破解企業郵箱(密碼),在閱讀、分析所有的郵件內容后,“有的放矢”地利用竊取的信息,篡改、注冊“高仿真郵箱”進行詐騙。在這起案件中,嫌疑人不只假冒一個賬戶,就連王女士去求證的另一個“客戶”,也是被黑客攻破后冒充的。 這種詐騙手法迷惑性很高,財務人員不仔細分辨很難發現。這類案件一旦發生,不僅會對企業造成經濟損失,對企業的誠信形象也有很大的負面影響。 為此,企業財務人員一定要細之又細,看清楚客戶提供的信息,在對方提出需要變更收款賬戶時,務必及時通過電話、視頻等多種方式與對方確認后再轉賬、匯款,最好在匯款前進行網下確認。 另外,還要注意防范企業領導QQ(或微信)被盜后,詐騙分子冒充領導,以各種理由指示財務人員匯款的詐騙案件。 企業一旦發生上述案件的,要及時向當地公安機關報案,將損失減小到最低。 我收到客戶發來的匯款信息,通過電話核對,發現信息并非客戶所發,此時如何判斷是我的郵箱被黑客攻擊了還是客戶的郵箱被攻擊了?針對這種情況,一般方法是: 用戶自身檢查有沒有被設置過自動轉發 、來信分類中的轉發功能和代收功能。 在“自助查詢“中查看是否有異常登錄過的IP或地域。 建議在需要傳輸重要信息時對信息使用加密的功能,以防止信息在傳輸的過程中被竊聽。電子郵件怎么傳播病毒?電子郵件傳播病毒都是通過附件的嗎?點開陌生人發來的郵件,只有文字,沒有圖片 沒有連接,沒有附件,會得病毒嗎?一般通過附件,陌生人發來的郵件,只有文字,一般不會中病毒。但是盡量不要去點開已經被判斷為病毒郵件的郵件。 常見的病毒郵件案例都是通過圖片和腳本文件(.js、.reg、.bat、.exe) 進行傳播,而傳染的平臺多數為windows。如果接觸到有這樣郵件不建議打開。 特別提醒 1、工作郵箱,請盡量將工作伙伴的名字備注,要知道1和I,0和O,10086和1OO86我們經常是用肉眼比較容易忽視的,而備注名字就可以避免類似情況的發生。 2、如遇客戶要求變更將貨款等賬戶時,盡量通過電話或是抄送客戶其他郵箱要求確認等方式再確認一遍,不要怕打國際電話的麻煩也不要怕時差問題打擾客戶休息,資金安全最重要。 3、注意網絡安全,請配備專業的殺毒軟件,莫名的郵箱附件、鏈接請不要隨意點開,你懂的。 來源:Mike外貿說、律回網、進出口經理人