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整整40個(gè)小時(shí),23.83萬(wàn)歐元!
收到這筆錢的時(shí)候,財(cái)務(wù)王女士簡(jiǎn)直不敢相信自己的眼睛,差點(diǎn)哭出來(lái)。23.83萬(wàn)歐元,折合人民幣185萬(wàn)余元,對(duì)年薪十來(lái)萬(wàn)的王女士來(lái)說(shuō),實(shí)在是一筆“巨款”,如果無(wú)法追回,她不敢想象自己該拿什么賠。
王女士是杭州江干區(qū)一家外貿(mào)公司的財(cái)務(wù)工作人員。公司主要業(yè)務(wù)是面料、服裝,有不少境外業(yè)務(wù),因?yàn)橛袝r(shí)差,所以很少打電話,大多時(shí)候是通過(guò)電子郵件進(jìn)行交流溝通的。一天下午,她像往常一樣收發(fā)電子郵件,忽然發(fā)現(xiàn)有“合作伙伴”新發(fā)來(lái)一封郵件,稱因公司內(nèi)部調(diào)整,收款賬號(hào)有所改變,讓王女士把貨款打進(jìn)一個(gè)新的銀行賬戶里。忽然收到這樣的要求,王女士覺(jué)得有些奇怪,特地發(fā)郵件給另一個(gè)同樣有合作關(guān)系的客戶進(jìn)行核實(shí)。很快,這個(gè)客戶就回復(fù)了郵件,說(shuō)自己也收到了同樣的訊息,對(duì)方確實(shí)更換了新賬戶。這下,王女士相信了,她沒(méi)多想,向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)批后,就把貨款打進(jìn)了對(duì)方提供的新賬戶里。 核實(shí)到賬時(shí)發(fā)現(xiàn)對(duì)方公司并沒(méi)有收到錢 恐怖的事情發(fā)生了,王女士后來(lái)循例發(fā)電報(bào)向合作公司詢問(wèn)錢款到賬情況,對(duì)方工作人員卻說(shuō),自己近期根本沒(méi)發(fā)過(guò)郵件,也沒(méi)有收到任何錢。 完了,被騙了。 王女士當(dāng)場(chǎng)驚出一身冷汗,再回頭去細(xì)細(xì)查看郵件,才發(fā)現(xiàn)發(fā)來(lái)郵件的是個(gè)“山寨”郵箱,乍看起來(lái)和原來(lái)的郵箱都一樣,“真實(shí)客戶的郵箱是××××××@××××××lio.com,而騙子發(fā)過(guò)來(lái)的郵箱是××××××@××××××ilo.com,你會(huì)發(fā)現(xiàn),字母‘il’與‘li’相互換位了,是個(gè)“高仿品”。因?yàn)槭呛献鲉挝唬灰装l(fā)現(xiàn),很容易就會(huì)忽略。 對(duì)公司來(lái)說(shuō),錢的損失是一回事,可貨款如果追不回來(lái),會(huì)影響到接下來(lái)的貿(mào)易和公司的形象,這損失就無(wú)法估量了。 王女士趕緊打電話報(bào)了警。 攔截!兩個(gè)嫌疑賬戶分別在中歐和南美 當(dāng)天下午5點(diǎn),杭州市公安局刑偵支隊(duì)接警,第一時(shí)間向公司開(kāi)戶行寧波銀行杭州分行的監(jiān)察保衛(wèi)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部通報(bào)了相關(guān)案情。 雙方立刻行動(dòng)起來(lái),刑偵支隊(duì)的民警和銀行工作人員一起,一邊實(shí)時(shí)跟蹤被騙資金走向,一邊磋商攔截反制方案。 經(jīng)過(guò)全面研判,警方鎖定了兩個(gè)嫌疑人賬戶,分別在中歐和南美。之后,由寧波銀行通過(guò)電報(bào)發(fā)文對(duì)接這兩個(gè)賬戶的開(kāi)戶銀行,要求對(duì)方幫助攔截賬號(hào)并全額返還資金。 國(guó)際匯款本就需要一些時(shí)間,由于快速反應(yīng),民警終于跑贏了嫌疑人。兩天后的下午4點(diǎn),被騙的23.83萬(wàn)歐元在境外被成功攔截,并全額返還。這是浙江警方首次成功于境外攔截并返還詐騙全款。 特別提醒 這是一起典型的虛假郵箱詐騙案件,是新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪案件中的一類。 利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行業(yè)務(wù)交往是一些外貿(mào)企業(yè)的重要交流與貿(mào)易手段,一些犯罪分子就利用這一特點(diǎn),盜用企業(yè)電子郵箱,冒用企業(yè)名義,詐騙跨國(guó)客戶。 民警表示,這類案子往往是嫌疑人精心設(shè)計(jì)過(guò)的,通常是通過(guò)木馬等黑客手法先破解企業(yè)郵箱(密碼),在閱讀、分析所有的郵件內(nèi)容后,“有的放矢”地利用竊取的信息,篡改、注冊(cè)“高仿真郵箱”進(jìn)行詐騙。在這起案件中,嫌疑人不只假冒一個(gè)賬戶,就連王女士去求證的另一個(gè)“客戶”,也是被黑客攻破后冒充的。 這種詐騙手法迷惑性很高,財(cái)務(wù)人員不仔細(xì)分辨很難發(fā)現(xiàn)。這類案件一旦發(fā)生,不僅會(huì)對(duì)企業(yè)造成經(jīng)濟(jì)損失,對(duì)企業(yè)的誠(chéng)信形象也有很大的負(fù)面影響。 為此,企業(yè)財(cái)務(wù)人員一定要細(xì)之又細(xì),看清楚客戶提供的信息,在對(duì)方提出需要變更收款賬戶時(shí),務(wù)必及時(shí)通過(guò)電話、視頻等多種方式與對(duì)方確認(rèn)后再轉(zhuǎn)賬、匯款,最好在匯款前進(jìn)行網(wǎng)下確認(rèn)。 另外,還要注意防范企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)QQ(或微信)被盜后,詐騙分子冒充領(lǐng)導(dǎo),以各種理由指示財(cái)務(wù)人員匯款的詐騙案件。 企業(yè)一旦發(fā)生上述案件的,要及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案,將損失減小到最低。 我收到客戶發(fā)來(lái)的匯款信息,通過(guò)電話核對(duì),發(fā)現(xiàn)信息并非客戶所發(fā),此時(shí)如何判斷是我的郵箱被黑客攻擊了還是客戶的郵箱被攻擊了?針對(duì)這種情況,一般方法是: 用戶自身檢查有沒(méi)有被設(shè)置過(guò)自動(dòng)轉(zhuǎn)發(fā) 、來(lái)信分類中的轉(zhuǎn)發(fā)功能和代收功能。 在“自助查詢“中查看是否有異常登錄過(guò)的IP或地域。 建議在需要傳輸重要信息時(shí)對(duì)信息使用加密的功能,以防止信息在傳輸?shù)倪^(guò)程中被竊聽(tīng)。電子郵件怎么傳播病毒?電子郵件傳播病毒都是通過(guò)附件的嗎?點(diǎn)開(kāi)陌生人發(fā)來(lái)的郵件,只有文字,沒(méi)有圖片 沒(méi)有連接,沒(méi)有附件,會(huì)得病毒嗎?一般通過(guò)附件,陌生人發(fā)來(lái)的郵件,只有文字,一般不會(huì)中病毒。但是盡量不要去點(diǎn)開(kāi)已經(jīng)被判斷為病毒郵件的郵件。 常見(jiàn)的病毒郵件案例都是通過(guò)圖片和腳本文件(.js、.reg、.bat、.exe) 進(jìn)行傳播,而傳染的平臺(tái)多數(shù)為windows。如果接觸到有這樣郵件不建議打開(kāi)。 特別提醒 1、工作郵箱,請(qǐng)盡量將工作伙伴的名字備注,要知道1和I,0和O,10086和1OO86我們經(jīng)常是用肉眼比較容易忽視的,而備注名字就可以避免類似情況的發(fā)生。 2、如遇客戶要求變更將貨款等賬戶時(shí),盡量通過(guò)電話或是抄送客戶其他郵箱要求確認(rèn)等方式再確認(rèn)一遍,不要怕打國(guó)際電話的麻煩也不要怕時(shí)差問(wèn)題打擾客戶休息,資金安全最重要。 3、注意網(wǎng)絡(luò)安全,請(qǐng)配備專業(yè)的殺毒軟件,莫名的郵箱附件、鏈接請(qǐng)不要隨意點(diǎn)開(kāi),你懂的。 來(lái)源:Mike外貿(mào)說(shuō)、律回網(wǎng)、進(jìn)出口經(jīng)理人
