五、員工直銷業務管控不嚴格

　　經查，陽光產險未采取有效措施對分支機構直銷員工績效工資發放真實性進行監督管控，導致基層機構虛列員工信息、套取工資的違規行為較為普遍。抽查部分分公司情況以及公司2011年自查報告中均反映出虛列員工薪酬套取費用的問題。

　　銷售策劃和支持部是員工直銷業務的管理部門，負責銷售人員薪酬管理等事宜。時任部門總經理劉明東未盡嚴格管理職責，對上述違法行為負有直接責任。

　　六、理賠管控不嚴格

　　存在報案注銷、立案注銷和零結案后，重開案件審核不嚴格、案件估損管控不嚴格，以及理賠費用列支管理不嚴格的情況。

　　時任個人客戶理賠部副總經理運獻萍（主持工作）、團體客戶理賠部副總經理趙威（主持工作），對上述違法行為負有直接責任。

　　七、電銷業務管控不嚴格

　　存在電銷座席在公司規定的禁呼情形下仍向客戶呼出的情況，公司對沒有遭到客戶投訴的騷擾行為不做處理。同時，在電銷業務費用列支管控方面，缺乏對分支機構電銷費用列支科目、用途及其真實性的監督，分支機構普遍存在電銷費用列支不真實的問題，至檢查時仍未采取有效措施加以改進。

　　網電銷事業部負責電銷管理以及電銷費用政策制定、管理、核算和監督等，時任網電銷事業部總經理龐柏青對上述違法行為負有直接責任。

　　上述事實，有現場檢查事實確認記錄、相關人員調查筆錄、任職文件、崗位職責說明、涉案部門職責說明等證據證明，足以認定。

　　綜上，我會作出如下處罰：

　　一、陽光產險違規沖減手續費，違反了《保險法》第八十六條。根據該法第一百七十二條，我會決定對陽光產險罰款40萬元；根據該法第一百七十三條，我會決定對徐鵬翔警告并罰款3萬元，對安蕓警告并罰款1萬元。

　　二、陽光產險未據實列支2011年成本費用，違反了《保險法》第八十六條。根據該法第一百七十二條，我會決定對陽光產險罰款20萬元；根據該法第一百七十三條，我會決定對徐鵬翔警告并罰款3萬元，對安蕓警告并罰款1萬元。

　　三、陽光產險綜合開拓費用不真實，違反了《保險法》第八十六條。根據該法第一百七十二條，我會決定對陽光產險罰款10萬元；根據該法第一百七十三條，我會決定對徐鵬翔警告并罰款2萬元，對高文閩警告并罰款3萬元。

　　四、陽光產險篡改KOA公文檔案， 妨礙現場檢查正常開展，違反了《保險法》第一百五十六條。根據該法第一百七十二條，我會決定對陽光產險罰款20萬元；根據該法第一百七十三條，我會決定對高文閩警告并罰款3萬元。

　　五、陽光產險員工直銷業務管控不嚴格，違反了《保險公司管理規定》第五十五條。根據該規定第六十九條，我會決定對陽光產險警告并罰款1萬元，對劉明東警告并罰款1萬元。

　　六、陽光產險理賠管控不嚴格，違反了《保險公司管理規定》第五十五條。根據該規定第六十九條，我會決定對陽光產險警告并罰款1萬元，對運獻萍警告并罰款1萬元，對趙威警告并罰款1萬元。

　　七、陽光產險電銷業務管控不嚴格，違反了《保險公司管理規定》第五十五條。根據該規定第六十九條，我會決定對陽光產險警告并罰款1萬元，對龐柏青警告并罰款1萬元。

　　當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內將罰款繳至中國保險監督管理委員會（戶名：中國保險監督管理委員會－中央財政匯繳專戶，開戶銀行：中信銀行(行情,問診)北京萬達廣場支行，賬號7112410189800000130），并將注有當事人名稱的付款憑證復印件送中國保險監督管理委員會財產保險監管部備案。逾期，將每日按罰款數額的3%加處罰款。

　　當事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內向中國保險監督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日起3個月內直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執行。

　　中國保監會

　　2013年12月4日